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Gewerbeversicherungen

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Eine solide Finanzplanung ist die Basis einer erfolgreichen Unternehmensführung. Dazu gehört auch, verschiedene Risiken und potenzielle Schäden im Blick zu haben, denen der Betrieb gegenübersteht. Und das Unternehmen bestmöglich gegen diese Risiken und Gefahren zu schützen.

Gewerbeversicherungen knüpfen an diesem Punkt an. Denn sie schützen Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler vor den finanziellen Folgen unterschiedlicher Gefahren und Schäden. Die Versicherung bietet Schutz nach einem Personen- oder Sachschaden, aber auch bei Eigenschäden im Betrieb. Neben der Geschäftsführung werden auch die Mitarbeiter mitversichert. Damit sind Gewerbeversicherungen das Fundament für die Grundabsicherung eines Unternehmens. Unsere Versicherungs- und Finanzberater von Königswege unterstützen dich dabei, dich, deinen Betrieb und deine Angestellten zuverlässig abzusichern.

Was sind Gewerbeversicherungen?

Der Begriff „Gewerbeversicherungen“ fasst verschiedene Arten von Versicherungen zusammen, die zur Absicherung eines Unternehmens dienen. Sie schützen die Firma, deren Inhaber und ihre Angestellten. Je nach Branche und Tätigkeit des Unternehmens unterscheiden sich die Risiken und Schäden, denen der Betrieb gegenübersteht – und damit auch die notwendigen Absicherungen.
Welchen Risiken stehen du und dein Unternehmen gegenüber?
Gewerbeversicherungen sind individuell und bieten ein hohes Maß an Optimierbarkeit. Wir können für jeden Bedarf die optimale Absicherung zusammenstellen und unterschiedliche Risiken abdecken. Zusatzoptionen und die Anpassbarkeit der Versicherungen ermöglichen uns einen maßgeschneiderten Versicherungsschutz für dein Unternehmen. Vereinbare jetzt einen Termin mit unseren KW-Beratern!

Diese Gewerbeversicherungen gibt es

Nachfolgend werden die verschiedenen Gewerbeversicherungen in unterschiedliche Bereiche gegliedert. Wenn du unsicher bist, welchen Versicherungsschutz du brauchst, beraten wir dich gerne.
Haftpflichtversicherung
Versicherungsschutz bei Schadensersatzforderungen gegen das Unternehmen oder seine Mitarbeiter infolge eines Personen-, Sach- oder Vermögensschadens.
Maßgeschneiderter Versicherungsschutz
Passiver Rechtsschutz durch Prüfung der Haftbarkeit und Abwehr unberechtigter Forderungen
Zerbrochene Glasscheibe
Junge Anwältin schaut sich Dokumente an
Rechtsschutzversicherung
Übernahme von Anwalts- und Gerichtskosten bei rechtlichen Auseinandersetzungen durch die Versicherung.
Modulare Leistungsbausteine für deine individuelle Absicherung
Stehe für dein Recht ein – unabhängig von deinen finanziellen Mitteln
Betriebsausfallversicherung
Keine Sorge wegen der laufenden Kosten, wenn der Betrieb einmal stillsteht. Die Betriebsausfallversicherung kompensiert deine Umsatzeinbußen.
Finanzieller Schutz bei Stillstand des Unternehmens
Bedarfsgerechte Versicherungssummen
Drei Menschen besprechen sich bei einem Büro-Meeting
Cyberexperten beraten sich
Inhaltsversicherung
Die Hausratversicherung für dein Unternehmen! Schütze dein Inventar bei Beschädigung, Zerstörung oder Abhandenkommen.
Versicherungsschutz bei verschiedenen Gefahren und Schäden
Optional mit erweiterten Leistungen für Maschinen, Elektronik und bei Cyberangriffen
Transport und Verkehr
Versicherungsschutz für deine Firmenfahrzeuge – und bei Bedarf für deine transportierten Waren und Güter.
Mindestens gesetzlicher Haftpflichtschutz
Optional mit Versicherungsschutz bei Eigenschäden am Fahrzeug
LKW auf der Autobahn
Drei Menschen machen Yoga
Mitarbeitergesundheit und Vorsorge
Gestalte deine Arbeitsplätze attraktiver, indem du deine Mitarbeiter gegen Krankheit und Unfälle absicherst – und sie bei ihrer Altersvorsorge unterstützt.
Erhöhe deine Attraktivität als Arbeitgeber
Tue deinen Mitarbeitern etwas Gutes und profitiere zeitgleich von Steuervorteilen

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Betriebliche Haftpflichtversicherung

Die Betriebs- oder Berufshaftpflichtversicherung gehört für die meisten Unternehmer zur Grundabsicherung. Für einige Berufsgruppen wie etwa niedergelassene Ärzte, Architekten oder Steuerberater ist sie sogar gesetzlich vorgeschrieben.

Eine Berufs- sowie die Betriebshaftpflichtversicherung greift bei Personen-, Sach- und Vermögensfolgeschäden, die im Zusammenhang mit der unternehmerischen Tätigkeit entstehen. Unternehmer, die beratend und verwaltend tätig sind, schließen darüber hinaus eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung ab. Diese schützt sie auch bei etwaigen Beratungsfehlern und daraus resultierenden Vermögensschäden des Kunden.

Mit einer betrieblichen Haftpflichtversicherung werden die Unternehmer selbst, aber auch ihre Mitarbeiter vor Schadensersatzforderungen Dritter geschützt. Damit gehört sie zu den wichtigsten Versicherungen eines Betriebes.

Leistungen

Versicherungsschutz bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden

Sinnvoll für 

Alle Unternehmen,
ggf. sogar gesetzlich vorgeschrieben

Kosten

Abhängig vom individuellen Risiko und Leistungsumfang – ab 10 Euro monatlich bis zu mehreren Tausend Euro im Jahr

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Versicherungsschutz bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden
Alle Unternehmen,
ggf. sogar gesetzlich vorgeschrieben
Abhängig vom individuellen Risiko und Leistungsumfang – ab 10 Euro monatlich bis zu mehreren Tausend Euro im Jahr

Rechtsschutzversicherung

Die Rechtsschutzversicherung schützt dich bei rechtlichen Auseinandersetzungen und vor den Kosten eines teuren Rechtsstreits. Ein Rechtsschutz ist immer modular aufgebaut. Du kannst also verschiedene Leistungsbausteine in der Versicherung zusammenstellen, um so den optimalen Schutz für dich auszuwählen.

Einige Versicherer bieten Leistungen, die über die Kostenübernahme der Anwalts- und Gerichtskosten hinausgehen. Etwa eine telefonische oder Online-Rechtsberatung, Vertragsprüfung oder die Bereitstellung von Musterverträgen. Du kannst mit einem Firmenrechtsschutz auch dich als Privatperson mitversichern.

Leistungen

Kostenübernahme der Anwalts- und Gerichtskosten bei rechtlichen Auseinandersetzungen

Sinnvoll für

Alle Unternehmer, die bei Rechtsstreitigkeiten abgesichert sein möchten

Kosten

Abhängig vom individuellen Risiko, Selbstbehalt und Leistungsbausteinen – ab ca. 15 Euro monatlich

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Kostenübernahme der Anwalts- und Gerichtskosten bei rechtlichen Auseinandersetzungen
Alle Unternehmer, die bei Rechtsstreitigkeiten abgesichert sein möchten
Abhängig vom individuellen Risiko, Selbstbehalt und Leistungsbausteinen – ab ca. 15 Euro monatlich

Betriebsausfallversicherung

Eine Betriebsausfallversicherung greift, wenn der Betrieb aufgrund eines versicherten Schadens stillsteht. Das können ausfallende Maschinen oder behördliche Anordnungen sein, aber auch ein Schaden am Inventar.

Mit der Ausfallversicherung soll sichergestellt werden, dass laufende Kosten wie Löhne, Miete, Versicherungen etc. auch bei Stillstand im Unternehmen weiterhin gedeckt werden können. Denn diese Versicherung fängt die Umsatzeinbußen auf.

Eine Betriebsausfallversicherung kann separat oder als Bestandteil einer anderen Versicherung, etwa der Inhaltsversicherung, abgeschlossen werden.

Leistungen

Versicherungsschutz bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden

Sinnvoll für

Unternehmen, die bei Betriebsausfällen hohe Verluste haben

Kosten

Abhängig vom individuellen Risiko, den versicherten Gefahren und der Versicherungssumme

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Versicherungsschutz bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden
Unternehmen, die bei Betriebsausfällen hohe Verluste haben
Abhängig vom individuellen Risiko, den versicherten Gefahren und der Versicherungssumme

Inhaltsversicherung

Eine Inhaltsversicherung ist wie eine Hausratversicherung für das Unternehmen. Sie leistet bei Schäden an Maschinen, Werkzeugen, Erzeugnissen, Rohstoffen, Waren, Einrichtung, Elektronik etc. Wie die Hausrat bietet sie Schutz bei Schäden durch Feuer, Leitungswasser, Sturm, Hagel, Einbruchdiebstahl und Vandalismus.

Optional können auch Schäden durch Naturgewalten mitversichert werden. Einige Versicherer bieten eine erweiterte Deckung und leisten zudem bei Blitzschlag, Kurzschluss und Überspannung, Rauch und Ruß.

Elektronik- und Maschinenversicherung

Die Elektronik- oder Maschinenversicherung ist eine erweiterte Deckung für Unternehmen, die mit teuren Maschinen bzw. Elektrogeräten arbeiten. Diese werden gegen dieselben Gefahren abgesichert wie bei der Inhaltsversicherung. Zusätzlich besteht Schutz bei weiteren Risiken wie bspw. Fehlbedienung.
Gute Tarife kombinieren die Absicherung mit einer Cyberversicherung. Gerade bei Elektronik ist es sinnvoll, sich zusätzlich gegen Gefahren aus dem Netz abzusichern.

Unternehmen, die mit sensiblen Personendaten arbeiten, sollten sich mit einer speziellen Cyberversicherung gegen Hacker-Angriffe, Viren, Phishing etc. schützen. Diese Tarife leisten auch bei Datenschutzverstößen.

Leistungen

Kostenübernahme bei Schäden an Inventar, Maschinen und Elektronik durch versicherte Gefahren

Sinnvoll für

Unternehmen, die im täglichen Betrieb auf ihr Inventar angewiesen sind und/oder eine teure Ausstattung haben

Kosten

Abhängig vom individuellen Risiko, dem Leistungsumfang und der Versicherungssumme – durchschnittlich zwischen 200 und 400 Euro im Jahr

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Kostenübernahme bei Schäden an Inventar, Maschinen und Elektronik durch versicherte Gefahren
Unternehmen, die im täglichen Betrieb auf ihr Inventar angewiesen sind und/oder eine teure Ausstattung haben
Abhängig vom individuellen Risiko, dem Leistungsumfang und der Versicherungssumme – durchschnittlich zwischen 200 und 400 Euro im Jahr

Transport und Verkehr

Unter den Bereich Transport und Verkehr fallen alle Versicherungen im Zusammenhang mit der Mobilität des Unternehmens. Für die meisten Betriebe gehört dazu die Kfz-Versicherung. Damit werden Firmenfahrzeuge mindestens gegen Haftpflichtschäden versichert. Durch den ergänzenden Einschluss einer Voll- oder Teilkaskoversicherung werden zusätzlich Eigenschäden am Fahrzeug mitversichert.

Für Firmen bieten viele Versicherer Kfz-Flottenverträge. Damit lassen sich mehrere Fahrzeuge einfach und unkompliziert gegen Risiken versichern.

Wer berufliche Waren transportiert, sollte eine Transportversicherung abschließen. Diese Sachversicherung sichert Güter und Waren ab, die während des Transports beschädigt werden können.

Leistungen

Versichert werden die gewerblichen Fahrzeuge des Unternehmens und ggf. transportierte Waren und Güter

Sinnvoll für

Alle Unternehmen mit Kraftfahrzeugen sowie für Betriebe, die beruflich Waren transportieren

Kosten

Abhängig vom zu versichernden Risiko, den SF-Jahren, dem Tarif, Selbstbehalt und dem Versicherungsumfang

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Versichert werden die gewerblichen Fahrzeuge des Unternehmens und ggf. transportierte Waren und Güter
Alle Unternehmen mit Kraftfahrzeugen sowie für Betriebe, die beruflich Waren transportieren
Abhängig vom zu versichernden Risiko, den SF-Jahren, dem Tarif, Selbstbehalt und dem Versicherungsumfang

Gesundheit und Vorsorge der Mitarbeiter

Gesundheit und Vorsorge umfasst in erster Linie die Absicherung der Mitarbeiter, wahlweise aber auch deine als Unternehmer. Du kannst mit einer betrieblichen Krankenversicherung den Krankenversicherungsschutz deiner Angestellten aufbessern. Auch eine betriebliche Unfallversicherung wird gerne von Mitarbeitern angenommen.

Der Klassiker unter den Mitarbeiterversicherungen ist die betriebliche Altersvorsorge. Jeder Angestellte hat Anspruch darauf. Du als Arbeitgeber entscheidest aber selbst, ob du deine Mitarbeiter beim Vermögensaufbau unterstützen möchtest. Die bAV ist ein beliebtes Mittel zur Mitarbeiterbindung und dient als Anreiz für neue Fachkräfte.

Leistungen

Vergünstigte Kollektivverträge für Mitarbeiter zur Gesundheitsversorgung oder für die Altersvorsorge

Sinnvoll für

Unternehmen, die einen Anreiz für neue Fachkräfte schaffen und die Mitarbeiterbindung in ihrem Betrieb fördern möchten

Kosten

Abhängig vom zu versichernden Risiko, den versicherten Leistungen und der Anzahl der Mitarbeiter

Bei der bAV kann der Beitrag frei gewählt werden

Leistungen

Sinnvoll für

Kosten

Vergünstigte Kollektivverträge für Mitarbeiter zur Gesundheitsversorgung oder für die Altersvorsorge
Unternehmen, die einen Anreiz für neue Fachkräfte schaffen und die Mitarbeiterbindung in ihrem Betrieb fördern möchten
Abhängig vom zu versichernden Risiko, den versicherten Leistungen und der Anzahl der Mitarbeiter

Bei der bAV kann der Beitrag frei gewählt werden
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Kontaktiere unsere freien und unabhängigen Experten, die dich bei allen Fragen unterstützen und rundum beraten. Sie helfen dir dabei, deinen individuellen Bedarf zu ermitteln und die optimale Versicherungssumme festzulegen.
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koenigswege beratung versicherung

Gewerbeversicherungen – maßgeschneiderter Schutz für dein Unternehmen

Unsere erfahrenen Experten von Königswege beraten dich und finden bei einer umfassenden Risikoanalyse heraus, welche Versicherungen du und dein Unternehmen wirklich brauchen. Dazu führen sie eine Risikoerfassung durch, die sich mitunter mit folgenden Fragen beschäftigt:
In welcher Branche ist der Unternehmer tätig?
Welchen spezifischen Risiken steht der Betrieb gegenüber?
Wie hoch ist der Jahresumsatz?
Wie viele Mitarbeiter werden beschäftigt?
Wie hoch sind die Löhne und die laufenden Kosten?
Wie hoch ist der Wert des Inventars?
Welche Versicherungen bestehen bereits?
Aus dieser Risikobewertung können unsere Experten dann ableiten, welche Gewerbeversicherungen für deinen Betrieb wichtig und sinnvoll sind.

Außerdem führen wir regelmäßige Überprüfungen deines Versicherungsschutzes durch. Denn mit der Zeit können sich die Umstände und die Risiken in deinem Betrieb ändern – und damit auch dein Bedarf für die Gewerbeversicherung. Wir bleiben am Ball und optimieren deine Gewerbeversicherungen stetig für dich. Damit du nicht nur up to date, sondern auch zuverlässig versichert bist.
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Unsere Berater von Königswege unterstützen dich – persönlich vor Ort oder digital. Kontaktiere unsere Experten, die dich beraten und begleiten werden.